Le marché des cryptomonnaies compte actuellement plus de 17.000 cryptos, et ce chiffre progresse chaque jour. Il existe en effet un flot continu de nouvelles cryptomonnaies qui arrivent sur le marché.
Dans le lot, il y a une proportion non négligeable d’arnaque crypto, ou tout du moins de projets peu sérieux. En d’autres termes, il y a de bonnes chances que la plupart des nouvelles cryptomonnaies finissent dans l’oubli. Cependant, d’autres pourraient se révéler être des investissements hautement profitables. En effet, si dans le monde des actions une hausse de 100% sur un mois est exceptionnelle, les nouvelles cryptomonnaies qui commencent à décoller peuvent facilement afficher des gains de plusieurs milliers de pourcents en quelques semaines.
La difficulté réside donc dans la capacité des investisseurs à séparer le bon grain de l’ivraie, et à identifier les nouvelles cryptomonnaies qui ont le plus de potentiel. Dans cet article, nous allons donc vous dévoiler les 5 éléments les plus importants à étudier lorsque vous vous intéressez à une nouvelle cryptomonnaie.
Bien entendu, le fait qu’une cryptomonnaie puisse être vue sous un jour favorable en ce qui concerne ces facteurs ne garantira en aucun cas qu’il s’agira d’un bon investissement. Cependant, les conseils ci-dessous vous permettront déjà de réduire le risque que vous investissiez sur une arnaque crypto pure et simple, ce qui est déjà bien !
1. Comprenez la fonction de la Nouvelle Cryptomonnaie étudiée
Bien qu’il existe des cryptomonnaies « qui ne servent à rien » qui ont vu leur cours exploser, les meilleurs exemples étant les mèmes coins Shiba Inu et Dogecoin, les crypto-monnaies qui ont une utilité réelle sont généralement de meilleurs investissements, surtout à moyen-long terme.
Pour vous informer de l’utilité et des fonctions de la crypto que vous étudiez, la première étape consiste à étudier le Livre Blanc, généralement disponible sur le site web du projet crypto sous la forme d’un document PDF.
Les livres blancs crypto, lorsqu’ils sont sérieux, contiennent une foule d’informations techniques qui peuvent être incompréhensibles pour les débutants, et peuvent parfois contenir des centaines de pages. Cependant, ils contiennent aussi la plupart du temps des explication simplifiée du fonctionnement, des objectifs et de l’utilité de la cryptomonnaie en question.
Bien évidemment, l’absence de livre blanc est un signal d’alarme qui devrait vous inciter à fuir, de même que les livres blancs bâclés, à l’apparence peu professionnelle, ou bourrés de fautes.
2. Etudiez la présence web du projet crypto
Si un projet est sérieux, il devrait travailler à sa présence et à sa réputation sur internet, essentiellement via son site internet et les réseaux sociaux.
Etudier le site web d’un projet crypto permet de se faire une idée du professionnalisme de l’équipe derrière le projet, et contient parfois des explications simplifiées du fonctionnement de la cryptomonnaie, une liste de partenaires, ou des coordonnées de contact, qui sont autant d’éléments qui inspire confiance.
La présence sur les réseaux sociaux, la fréquence de mise à jour des comptes sociaux et la taille des communautés sociales de la cryptomonnaie étudiée sont également des facteurs à prendre en compte pour savoir sur une nouvelle cryptomonnaie est une arnaque ou pas.
3. Renseignez-vous sur l’équipe derrière la nouvelle crypto
Si un projet est sérieux, il semble naturel que les personnes qui en sont à l’origine soient clairement identifiées. Bien que l’anonymat soit parfois la norme dans le monde des cryptomonnaies, investir sur un projet crypto conçu par des personnes qui n’ont pas peur de révéler leur identité est toujours plus rassurant.
Outre le fait que l’équipe du projet crypto soit clairement identifiée, avec des identités facilement vérifiables, la taille de l’équipe est également un facteur à prendre en compte. Nous n’irons pas jusqu’à dire que plus l’équipe est grande, plus le projet est solide. Mais d’un autre côté, un projet qui n’affiche qu’une ou deux têtes pensantes a de quoi susciter la méfiance.
4. Etudiez la tokenomique de la cryptomonnaie
La tokenomique est essentiellement tout ce qui concerne l’économie d’une cryptomonnaie. Cela concerne par exemple le fonctionnement de l’offre, qui peut être limitée comme celle du Bitcoin ou illimitée, dépourvue ou non d’un mécanisme de gestion de l’offre.
Cela concerne également la proportion des pièces ou des jetons sera détenue par les fondateurs du projet. Si un petit groupe de personnes détienne un grand pourcentage des jetons, ou qu’il n’y ait pas de limite au nombre de jetons pouvant être frappés, c’est en général à priori mauvais signe.
En effet, si quelques baleines contrôlent la plupart des cryptos, elles auront un pouvoir de fixation des prix au détriment des petits investisseurs. De même, si la crypto prévoit de créer des millions de pièces supplémentaires, il existe un risque de dilution de la valeur (bien qu’il existe aussi des mécanismes de « burn » qui permette de detruire des cryptomonnaies et ainsi agir sur l’offre, malgré un cap illimité).
Enfin, la tokénomique désigne aussi les explications sur les frais éventuels associés à l’investissement dans une cryptomonnaie, et à l’utilisation qui sera faite du produit de ces frais (marketing ? Pool de liquidité ?).
5. Renseignez-vous sur les plateformes sur lesquelles la cryptomonnaie est disponible
Le fait qu’une cryptomonnaie soit listée sur une plateforme d’échange majeure telle que Binance, Kraken ou encore Coinbase (NASDAQ:COIN) inspire confiance. Cependant, les nouvelles cryptomonnaies ne sont plus réellement « nouvelles » lorsqu’elles arrivent sur ces mastodontes, à quelques exceptions près.
Il faut donc souvent se tourner vers de plus petites plateformes d’échange, ou vers les plateformes décentralisées si on veut investir sur les cryptomonnaies les plus nouvelles. Il faudra cependant vérifier le nombre de plateformes sur lesquelles la cryptomonnaie qui vous intéresse est disponible.
La disponibilité sur une seule plateforme n’est pas rare au lancement d’une nouvelle cryptomonnaie, mais nous sommes d’avis qu’il vaut mieux attendre qu’une cryptomonnaie ait fait son chemin sur quelques plateformes avant de se risquer à y investir.
Mise en garde : Les conseils prodigués dans cet article ne doivent pas être interprétés comme des recommandations d’investissement. Ils vous permettentront simplement, bien appliqués, de réduire (et non supprimer) le risque que vous investissiez dans une nouvelle cryptomonnaie qui se révèle finalement être une arnaque. De plus, le fait qu’une cryptomonnaie ne soit pas une arnaque ne garantit pas non plus l’absence de risque de perte.